האם קרן פנסיה צריכה ליידע את העמית על זכאותו לקבל קצבת זקנה
מאת: עו"ד דוד סער
שאלה שהתעוררה לאחרונה בבית הדין האזורי לעבודה בת"א, האם מוטלת על קרן הפנסיה, חובה ליידע את העמית שהגיע לגיל פרישה (גיל 62 לנשים), כי באפשרותה להתחיל לקבל קצבת זקנה מהקרן, במקביל להמשך עבודתה כשכירה? (ק"ג 7872-02-15).
התובעת ילידת 9/1948 עבדה בבנק הפועלים עד 5/2013, כאשר בסוף שנת 2003 צברה היא 70% פנסיה. בחודש 9/2010 הגיעה התובעת לגיל פרישה, גיל בו זכאית הייתה לקבל קצבת זקנה מקרן הפנסיה. התובעת המשיכה לעבוד ולא תבעה קצבת זקנה מהקרן, כאשר בד בבד נוכו ממשכורתה דמי גמולים שהועברו בשוטף לקרן הפנסיה.
רק בחודש 12/2012 הגישה התובעת בקשה לתשלום קצבת זקנה מהקרן, ואכן התחילה התובעת לקבל קצבה החל ממועד זה. בחלוף כשנה, בחודש 10/2013, פנתה התובעת לקרן וביקשה לקבל קצבת זקנה רטרואקטיבית, קרי החל ממועד הגעתה לגיל פרישה (9/2010), קרן הפנסיה סירבה לבקשה זו, אלא שעם זאת, השיבה היא לתובעת את מלוא דמי הגמולים ששולמו בתקופה זו.
לטענת התובע בכתב תביעתה, אילו קרן הפנסיה הייתה טורחת ליידע אותה, כי קיימת אפשרות לקבל קצבת זקנה מהקרן במקביל להמשך עבודה סדירה, הרי שממילא הייתה עושה זאת כבר בהגיעה לגיל פרישה.
ביה"ד קבע, כי כלל ידוע הוא, שקרן הפנסיה מחוייבת לפעול בהתאם לתקנון הקרן ואינה רשאית לסטות מהוראותיו. עיון בתקנון הקרן מגלה, כי אין הוראה המחייבת את הקרן להודיע לעמיתים על זכאותם לקצבה.
התקנון אמנם אינו מצביע על חובת יידוע מצד הקרן, אלא שביה"ד נדרש לבחון האם יש מקום להטיל על הקרן חובה נוספת וחדשה מכוח חובת תום הלב וההגינות המעוגנת בתקנון.
ביה"ד השיב בשלילה על שאלה זו, זאת ממספר טעמים: האחד הוא, שבהתאם לתקנון, ההחלה מתי לצאת לקצבת זקנה הינה חלטה אישית של העמית, וקרן הפנסיה אינה יכולה לייעץ לו מתי לצאת ומתי לא. שנית, גם ע"פ נסיבות העניין, אין מקום להטיל את החבות לפתחה של הקרן, שכן בהתאם לביה"ד כל אחד מהגורמים העיקריים בתחום הביטחון הסוציאלי (עובד, מעסיק והקרן) צריך להיות אחראי בתחומו על היבט אחד של הביטוח ואין זה מתפקידה של הקרן לספק לתובעת מידע שהתובעת יכולה הייתה בקלות לברר בעצמה, בין בפניה למעסיק או בדרך אחרת.
משרדנו עוסק ומתמחה בעניינים הקשורים בעיקר לדיני ביטוח לאומי, דיני ביטוח, דיני נזיקין, דיני עבודה, ודיני משפחה. משרדנו מעניק ליווי וייצוג גם בבתי הדין הרבניים ולרבות בבתי הדין לענייני ממונות. משרדנו נחל הצלחות לא מבוטלות בתחומים השונים, לרבות תקדימים מעניינים. ככל שהינך חושש כי נפגעו זכויותיך, גש עוד היום למשרדנו, ונשתדל ב"ה לסייע לך.
דוד סער, עו"ד